AltersVorsorgeManagement (AVM)

Die FWU AG stellt ihren Vertriebspartnern mit dem Altersvorsorgemanagement (AVM 2.0) ein umfangreiches Softwaretool zur Verfügung, das in zwei Komponenten unterteilt ist. Zum Einen umfasst das Paket ein OnlinePolicierungs-Tool, welches es nach einer erfolgten Beratung erlaubt die Vertragsunterlagen (z.B. Versicherungsantrag, Versicherungspolice) direkt auszustellen, zum Anderen beinhaltet es eine professionelle AltersVorsorgeAnalyse, welche in Zusammenarbeit mit führenden Wissenschaftlern dieses Fachbereichs entstanden ist.

Dieses Vorsorgetool erzeugt unter Berücksichtigung der derzeitigen Lebens-, Einkommens- und Vorsorgesituation und unter Einbeziehung der kundenorientierten Sparfähigkeit eine optimierte Kombinationsmöglichkeit der unterschiedlich steuerlichen geförderten Vorsorgemöglichkeiten. Die Empfehlungen berücksichtigen sowohl die derzeitigen Steuervorteile, als auch die nachgelagerte Versteuerung im Rentenalter.

Besonders die nachgelagerte Versteuerung (Versteuerung im Rentenalter) wird oft nicht bedacht, ist aber für eine kompetente Altersvorsorgeberatung unabdingbar, da hier der vermeintliche finanzielle Vorteil in der Ansparphase aufgezehrt wird oder/und in einen Nachteil verkehrt wird.